Audit patrimonial

BÉNÉFICIEZ D'UN AUDIT PATRIMONIAL SUR MESURE

Un audit patrimonial s’impose à toute personne qui souhaite bénéficier d’une vue d’ensemble de ses avoirs financiers, immobiliers et divers. Ce diagnostic vous éclaire sur votre situation financière globale afin de faire face aux éventuelles difficultés que l’on peut rencontrer tout au long d’une vie, de mettre en œuvre les solutions les plus appropriées et d'optimiser votre fiscalité. Nos conseillers en gestion de patrimoine vous permettront de mettre en lumière chaque possibilité d'investissement immobilier et de placement financier adapté à vos objectifs de diversification des actifs.

Demandez votre audit personnalisé

Une méthodologie d'audit patrimonial claire et structurée

Afin de vous conseiller au mieux, nous vous apportons un service sur mesure et de qualité pour tirer le meilleur parti de votre patrimoine. Nous suivons quatre étapes clés :

• Identifier et comprendre vos objectifs ainsi que votre profil d'investisseur ;
• Définir et planifier votre projet d'investissement ;
• Mettre en œuvre ce projet ;
• Suivre et adapter votre projet.

Pour étudier votre situation dans son intégralité, notre approche globale se décompose en deux phases complémentaires :

L'audit patrimonial : une analyse poussée et détaillée de votre actif et de votre passif.

La stratégie patrimoniale : élaborée à partir des conclusions de l'audit, elle vous renseigne sur les solutions pour optimiser la gestion de vos biens, réduire vos impôts, anticiper la transmission de votre patrimoine et en tirer des avantages pérennes.

L'audit patrimonial : l'analyse de vos actifs

L'audit patrimonial débute par une phase de collecte d'informations et de documents sur votre situation personnelle. Ensuite, notre audit explore cinq thématiques majeures qui sont systématiquement étudiées dans le détail :

• Votre situation civile et familiale (régime matrimonial, protection du conjoint, succession) ;
• Votre situation professionnelle ;
• Votre situation patrimoniale (biens immobiliers, placements tels que l'assurance-vie ou les comptes-titres) ;
• Votre situation budgétaire et fiscale (revenus, charges, impôt sur le revenu, IFI) ;
• Votre situation en termes de prévoyance et de retraite.

Grâce à ce travail, nous aurons une vision globale et complète de votre situation patrimoniale personnelle avec ses forces, ses opportunités, mais aussi ses points de vigilance et ses risques.

Il n'existe pas de solution miracle, mais une solution personnalisée : chaque audit patrimonial est unique, car il est strictement adapté à votre profil. Nous concevons une stratégie personnalisée et spécifique à votre situation. Votre bilan patrimonial nous permettra de vous conseiller au mieux et de vous proposer différentes solutions d'investissement en parfaite adéquation avec vos objectifs.

La stratégie patrimoniale et l'optimisation fiscale

La stratégie patrimoniale vous présentera les différentes composantes de notre intervention :  

• Les axes de travail identifiés par votre audit patrimonial ;
• Les objectifs patrimoniaux à atteindre ;
• La stratégie d'investissement immobilier (LMNP, Démembrement de propriété, Déficit foncier, Malraux) ou financière ;
• Le processus d'investissement ;
• Le calendrier prévisionnel de mise en application.

Les conclusions de notre mission de conseil vous seront remises dans un document écrit, précis et argumenté. Ce rapport vous présentera les conseils et les solutions que nous vous préconisons pour atteindre les objectifs fixés de manière équilibrée et cohérente avec votre situation. Notre bilan comprend un calendrier de mise en œuvre sur lequel nous pourrons vous accompagner tout au long de votre projet.

Pour vous assurer une stratégie patrimoniale optimale, nous travaillons en étroite collaboration avec vos conseils habituels (notaires, experts-comptables, avocats). De plus, nous nous appuyons sur un réseau de partenaires promoteurs et institutionnels de référence au sein duquel nous sélectionnons les professionnels que nous jugeons les plus qualifiés pour répondre à chaque problématique posée.

L'audit est l'outil clé pour atteindre vos objectifs. Devenons votre interlocuteur privilégié : consultez-nous dès aujourd'hui pour réaliser votre bilan patrimonial.

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